الفوركس FOREX

موضوع: الفوركس FOREX الثلاثاء مارس 23, 2010 5:59 pm

السلام عليكم و رحمة الله و بركاته

أخواني و أخواتي الأعزاء أعضاء المنتدى الكرام

هذا من أوائل المواضيع لي هنا بينكم ، أتمنى أن ينال القبول لديكم .

لم أجد قسم أقرب له سوى هنا ، حيث أن قسم البورصة محدد بالبورصة المصرية .
و إن شاء الله سيكون لي موضوعات في البورصة المصرية أيضا .

هنا سوف نبدأ معا بشرح ما هو الفوركس و كيفية الإستفادة و عمل مكسب مالي جيد من خلال العمل به .

بالطبع لن يكون كافي ما أكتبه هنا ، و أنما يجب المناقشة و كذلك و الإطلاع على الروابط التي سوف أضعها من حين لأخر في مواضيعي هنا .

بالإضافة للتدريب العملي و المجاني و الذي يتيح لك التجربة على حسابات تخيلية و كأنها حقيقية تماما و يكسبك المهارات المختلفة .

و على بركة الله نبدأ الموضوع

[color=#0000cd]بالتأكيد تعرف او ربما جربت بنفسك تغيير عملة أجنبية ما لأخرى محلية و ليكن الدولار مقابل الجنيه المصري أو الريال السعودي مقابل الجنيه المصري أو اليورو مقابل الدينار الكويتي و غير ذلك من تحويل العملة من واحدة للأخرى . هذا التحويل يسمى Foreign Exchange و هو المشتق منه كلمة FOREX أو بالعربية " بورصة العملات "

لماذا نقوم بتغيير العملات ؟

لا يخفى على أحد أن هناك أسباب كثيرة نحتاج من خلال المعاملات تغيير عملة لأخرى مثل :

1- السفر للخارج .
2- الإستيراد و التصدير و التبادل التجاري .
3- المشتريات عبر الحدود .
4- الرحلات الدينية ( العمرة و الحج ) و رحلات الدراسة و العلاج .

و غيرها الكثير .

و برغم أن هذه الأمثلة و غيرها من المعاملات هي الشائعة إلا أنه في حقيقة الأمر لا تمثل النسبة الكبرى من التغيير الحقيقي للعملات ، حيث أن النسبة الكبرى و تصل لأكثر من 90% هي المضاربة ، حيث يوجد المضاربين في بورصة العملات و التي يتخذونها سببا للرزق و جلب المكسب و اكتساب المال و هي حلال كما أفتى بها كثير من الشيوخ يمكن الرجوع لفتواهم .

هذه المضاربة تكون بشراء عملة الدولة التي تجد و تتوقع أنها سوف ترتفع ثم تبيعها فور إرتفاعها . و تحصل الفارق كمكسب .

سابقا كانت تلك المعاملات تتم بين البنوك و كبار المؤسسات المالية و لكن بفضل أجهزة الكمبيوتر و وسائل الإتصالات و على رأسها الإنترنت ، أصبح كل إنسان قادر أن يمارس تلك المهمة و بسهولة و يسر تامة .

تتميز بورصة العملات بعدد من المميزات الهامة التي تجعلها جاذبة عن غيرها من البورصات و أهمها :
1- ليس لها موقع جغرافي ، أي لا مركزية ، و تسمى OTC - Over The Counter ، ليست مثل بورصة نيويورك أو لندن أو القاهرة حيث يوجد مكان ثابت و مواعيد أغلبها من 9 ص : 5 مساء . و فهي تتم عبر وسائل الإتصال بين جميع المتعاملين فيها من بنوك و مؤسسات مالية و كبار العملاء و المضاربون و الجميع لهم الإمكانية للوصول لها من سيدني ، طوكيو ، لندن ، نيويورك .

2- تعمل 24 ساعة في اليوم و لمدة 5.5 تقريبا . فهي تبدأ العمل من سيدني و تنتهي بإغلاق نيويورك لتبدأ من جديد في سيدني . و هكذا .

3- حجم سيولة غير عادي فهي نقود مقابل نقود ، و لا يوجد خطورة على تلك العملات حيث تضمنها دولها ، اللهم إن أفلست الدولة ذاتها ، و لكن المضاربون يضعون أوامرهم بالبيع و الشراء في حدود الساعات القلائل ، لا تتعدى أيام .

4- تعمل بنظام الهامش Margin و هي إتاحة ان تعمل برأس مال أضعاف رأس مالك الحقيقي و ذلك لأن التغيير في قيمة العملات يكون طفيفيا و لكن بالشراء لكميات كبيرة يكون مربح للغاية .

5- سريعة التذبذب ، مما يجعلك تربح مئات الدولارات يوميا . و لكن هذه النقطة ايضا ضدك لو لم تتعلم جيدا .

و غيرها من المميزات التي سوف نراها فيما بعد عبر كتابتنا هنا .

و تقبلوا خالص تحياتي و تقديري

[color=#0000cd]نستكمل بعض الشيئ في عالم الفوركس الممتع و المربح في نفس الوقت .

يوجد تحذير دائما نخبر به الناس المتجهين لهذا الموضوع ، حيث أن التجارة بالفوركس لا تصلح لجميع الناس فهي بها من المغامرة شيئ كبير ، ويجب على الشخص الذي يود الدخول لعالم الفوركس أن يتمتع بروح حب المغامرة و الإنضباط التام و تقبل الخسارة إن حدث بعض الخسارة و هذا سوف نتحدث فيه كثيرا جدا فيما بعض بصور مختلفة و لأكثر من مرة .

عندما تتعلم الفوركس لا يعني أنه ضمانه للمكسب في جميع الصفقات ، أنت هنا تاجر Trader للعملات و لصفقات العملات ، تكسب في صفقتين أو ثلاثة و تخسر في واحدة ، المهم أن النتيجة النهائية هي صافي ربح و ليست خسارة و هذا ما يجب أن تضعه نصب عينيك و ليس معنى خسارتك صفقة أنك خسرت و أنك خاسر و فاشل ، بل العكس لا تؤنب نفسك ولا تحملها أكثر من الواقع و هو أن الخسارة جزء من هذه اللعبة ، إن لم تكن مستعد لهذا ، الفوركس ليست لعبتك إذن .

تاجر الفوركس عليه الإلتزام و الإنضباط التام و هو السبيل الحقيقي لنجاحه و أؤكد أنه إذا ما أنضبط و نفذ ما خطط له سابقا ، فإنه سينج و يحقق المكاسب المرجوه .
و نقولها كثيرا في عالم الفوركس
Plan your trade , Trade your plan

أي خطط لصفقتك ، و عند تنفيذها إلتزم بخطتك .

الفوركس يكاد يكون التجارة الوحيدة التي تكسب في السوق الصاعد و السوق الهابط على حد سواء و لا فارق لديك بين السوق الصاعد و السوق الهابط و سوف نتعلم و نعرف لماذا .
و على تاجر الفوركس فقط أن يعتني بخطته و الهدف منها توقع اتجاه السوق ، إن حدث و كان توقعه سليم ، إذن ربح الصفقة . سواء توقع صعود السوق أو هبوطه على حد سواء .

وظيفتك كتاجر فوركس هو توقع اتجاه السوق . إن لم تستطيع أن تجعل النسبة الأكبر لتوقعك في اتجاه ما ن إذن عليك أن لا تدخل السوق في تلك اللحظة حتى تأتيك المؤشرات و بإستخدام طرقك ( التي سوف تتعلمها ) بأن التوقع الأكبر في اتجاه ما . بدون توقع كبير أحسن لا أن تفقد صفقة رابحة من أن تخسر في صفقة .

التغيير في سعر العملة يكون بالنقطة أو PIP و هي 0.0001 دولار . ربما تتحرك الأسعار 10 نقاط أو 20 نقطة . في المتوسط تتحرك الأسعار صعودا أو هبوطا في اليوم من 50 إلى 200 نقطة .

و لكن لكي تتاجر في الفوركس و يصبح لك عائد مادي عليك المتاجرة بأرقام كبيرة مثلا :

عند التحرك 1 نقطة ، أي 0.0001 فهذا يعني أنه لكل 10 آلاف دولار تكسب دولار واحدا .

أي أنه عليك أن تتاجر بمائة ألف دولار (100000) لكي تكسب في النقطة الواحدة 10 دولارات .

و من هنا قد تجد أنه يستحيل عليك أن يكون معك 10000 دولار للتكسب دولار واحد في النقطة .

عادة ننصح الجدد في عالم الفوركس بعدم الطمع و أن يحد مكسبه عند 20 نقطة يوميا . أي يحتاج ل 10000 دولار للمتاجرة في صفقة تتحرك 20 نقطة يوميا .

هل هذا ممكن ؟؟!!!!

نعم ممكن جدا و هذا بفضل المتاجرة بالهامش Margin ، و هذا يعني أن الشركة الوسيطه سوف تمنحك 10000 دولار للمتاجرة بهم و فقط مقابل عربون متفق عليه مسبقا ، و عند تحرك الأسعار لل 20 نقطة ، يرجع لك العربون بالإضافة للمكسب .

و في حالة الخسارة لا قدر الله ، يرجع لك العربون أيضا و لكن يخصم الخسارة من حسابك .

العربون في العادة يكون 100 دولار لكل 10000 دولار . و هناك من يعطيك 10000دولار مقابل عربون قدره 50 دولار فقط .

أي أنه يحجز 50 دولار كعربون و تتعامل كأنك تملك 10000 دولار ، لو وفقت في معرفة اتجاه السوق و نجحت صفقتك و نقول أنك وضعت مكسبك على حد 20 نقطة و خسارتك على حد 15 نقطة .

إذا نجحت صفقتك يعاد لك 50 دولار + 20 دولار مكسب . و هذا حدث في صاعات قلائل بل ربما دقائق ( لا تزيد عن الساعة ) .

و إذا فشلت صفقتك ، يعاد أيضا لك العربون 50 دولار و يخصم الخسارة 15 دولار .

كان هذا نبذة أقرب للعمل على الفوركس و بعض المصطلحات التي تستخدم ، و سوف نتابع سويا بالتفصيل حتى نفهم كيف نتعامل بالهامش و بالتدريج سوف تتعلم كيف تجعل صفقاتك رابحة مما يتيح لك برأس مال بسيط يبدأ من 100 دولار أو 600 دولار أن تتعامل و تربح أضعاف رأس مالك في أقل من شهر .

المتاجرة بنظام الهامش

من أهم الأمور التي يجب أن تتعلمها عند تعلمك للمتاجرة بالفوركس هو المتاجرة بنظام الهامش . و هو النظام الذي يتيح لك فعلا الحصول على أرباح تفوق رأس مال أضعاف المرات .

دعني أشرح لك هذا النظام :

تخيل أنك تريد أن تتاجر في السيارات مثلا ، و معرض السيارات يبيع السيارة الواحدة ب 10 آلاف دولار ( 10000 دولار ) .

الإسلوب التقليدي : هو أن يكون معك ثمن السيارة 10000 دولار ، تذهب للمعرض ، تشتريها بعد دفع كامل ثمنها و تصبح مالك للسيارة ، ثم تذهب للسوق و تأتي بمشتري ليشتريها منك مثلا ب 11000 دولار و يكون صافي ربحك هو 11000-10000 = 1000 دولار .

لنفترض مثلا أنك لم تجد مشتري بهذه السعر و إضطررت بيع السيارة ب 9000 دولار ، إذن هناك خسارة مقدرها 1000 دولار حيث قمت ببيعها بأقل من سعر شرائها . 9000-10000 = -1000 دولار

القاعدة : الربح = سعر البيع - سعر الشراء

إسلوب المتاجرة بالهامش : نفترض مثلا بأنك إستطعت أن تتفق مع المعرض على نظام المتاجرة بالهامش و هو أن تودع لديه تأمين يخصك و ليكن 3000 دولار ، هذا مال تملكه أنت كرأس مال لتجارتك الجديدة .

تعتقد إن سعر السيارات في زيادة و يمكنك ربح بعض المال من شراء و بيع سيارة ، و لكنك لا تملك كامل سعرها و هو 10000 دولار .
بإتفاقك مع المعرض يقوم بحجز السيارة بإسمك مقابل عربون أو هامش و يكون متفق على أن السيارة لها عربون 1000 دولار . إذن بما أنك حجزت سيارة واحدة ، سوف يتم حجز 1000 دولار كهامش مستخدم لتلك السيارة التي حجزت بإسمك . و لايزال في رصيدك لدى المعرض 2000 دولار كهامش متاح .

هكذا أن تملك السيارة بإسمك و لكن لا تسلم لك حيث أنك لم تدفع كامل ثمنها بعد و لك حرية بيعها لأخرين بأن تأمر المعرض ليبيعها لمن ترغب .

قمت فعلا ببيعها بسعر 11000 دولار ، و أمرت المعرض بأن يبيعها لصالحك للمشتري ، يقوم المعرض بأخذ قيمة سعر السيارة وهو 10000 من سعر البيع و يقوم برد قيمة الهامش + كامل الربح / الخسارة . فهو لا يشاركك في الربح .
يكون الوضع برد قيمة الهامش 1000 + 1000 ربح يصبح 2000 بالإضافة لما كان لك من هامش متاح 2000 ، إذن أصبح رصيدك لديه 4000 دولار .

ربحت كامل الربح للسيارة التي لم تكن تملك كامل ثمنها و هذا أتاح لك مكسب 33% من رأس مالك في صفقة واحدة .

ماذا لو لم تستطيع بيعها بهذا السعر و خالفك السوق و اضررت لبيعها ب 9000 دولار .

يقوم المعرض بأخذ كامل سعر السيارة وهو 10000 دولار و ذلك ما دفع له 9000 و الباقي من الرصيد المتاح ( الهامش المتاح ) ، ثم يقوم برد قيمة الهامش المستخدم كما كان وهو 1000 دولار .

أي أن رصيدك لديه أصبح 1000 دولار (الهامش المستخدم الذي قام برده ) + 1000 دولار باقي رصيدك بعد خصم الخسارة =2000 دولار .

هنا نجد أنك تحملت الخسارة وحدك أيضا ، فهو لم يشاركك الخسارة كما لم يشاركك الربح .

هذا ما يحدث تماما في سوق الفوركس و لكن ليس مطلوب منك البحث عن مشتري فالسوق موجوده و هي التي تقوم بالتوفيق بين الطلبات و يحكم الأسعار قانون العرض و الطلب .

و سوف نستكمل الموضوع على الفوركس نفسها حتى تتضح الصورة فيما نعتني به .

و تقبلوا خالص تحياتي

نتابع توضيح التعامل بواسطة الهامش لأهميته القصوى عند العمل على الفوركس و أنواع أخرى من البورصات مثل الذهب و المعادن النفيسة و كذلك السع المستقبلية مثل النفط و غيره من السلع التي يتم تداولها في سوق المستقبليات Futures .

أخذنا مثال تجارة سيارات بواسطة الهامش و هو أن تتفق مع معرض للسيارات بأن يحجز لك سيارة مقابل أن يحجز (رهن ) هامش متفق عليه لجدية الحجز . و يعاد لك الهامش بمجرد بيعك السيارة سواء بربح أو بخسارة و لا يشترك معك المعرض في أرباحك أو خسائرك ، أنت الوحيد المسئول عن كيفية إدارة تجارتك .

بالنسبة للفوركس ، لا يوجد أختلاف كبير بينه و بين مثالنا السابق و دعني أشرح لك تفصيليا ،

عند كتابتك العقد مع شركة الوساطه Broker ، تقوم بإختيار الرافعة المالية Leverage التي يتيحها لك الوسيط ، و هي مضاعفة رأس مالك بمقدار محدد و ليكن 100:1 أي أنه لكل دولار لك يمكنك أن تتاجر بمائة دولار . أي أن الهامش هو 1 دولار لكل 100 دولار .
هناك عدة أختيارات مثل 50:1 ، 100:1 ، 200:1 ، 400:1 .

و جرت العادة ( ليس شرطا ) أنه في الحسابات التقليدية Standard أن تكون الرافعة 100:1
و في الحسابات الصغيرة Mini تكون 200:1 و في الحسابات الصغيرة جدا Micro تكون 400:1 . كما لكل شركة تحديد ما هو الرصيد الذي يتيح مبدئيا فتح نوع حساب عن آخر ، و ليكن 2500 دولار للحساب العادي Standard و 200 دولار للميني Mini و 50 دولار للحساب Micro .
و تكون قيمة النقطة PIP للحساب التقليدي 10 دولار و المصغر 1 دولار و الميكرو 0.10 من الدولار ( 10 سنت ) . و لها طريقة في الحساب سوف نطلع عليها فيما بعد بالنسبة للعملات الأخرى و طبعا من السهل حسابها بالنسبة للدولار كما سوف نرى .

بإختيارك لنوع الرافعة تكون قمت بتحديد مقدار الهامش ، مثلا لو قمت بتحديد الرافعة لحساب Mini ب 200:1 أي سوف يعطيك 200 ضعف .

و بالتالي بهامش مقداره 50 دولار يمكنك المتاجرة بعملات مقدارها 10000 دولار .

دعونا نوضح أكثر حتى نزيل أي غموض بعد الإتفاق على أنك فتحت حساب لدى الوسيط برافعة مقدارها 200:1 و هذا يتم عند التعاقد أول الأمر و هو أختيارات طبقا للشركات و شروطها .

1- قمت بإيداع 500 دولار في رصيدك لدى السمسار أو الوسيط وهو رأس مالك الذي قررت بدء تجارتك في الفوركس به .

2- قررت بدء المتاجرة ، قمت بشراء عملة بمقدار 10000 دولار ن سيتم حجز الهامش و مقدارة 50 دولار لهذا اللوت Lot و هي الوحدة التي يتم المتاجرة بها ، كما لا يوجد نصف سيارة ، لا يوجد نصف لوت . و اللوت على حسب نوع الحساب ، في الميني 10000 و في الميكرو 1000 و في التقليدي 100000 .

أصبح الهامش المتاح 450 دولار و الهامش المستخدم 50 دولار .

3- بشرائك ، أنت تتوقع الإرتفاع للعملة المشتراه ، و فعلا قد إرتفعت 20 نقطة و قمت ببيعها بربح 20 نقطة .

4- يقوم السمسار بتنفيذ الأمر و بيعها كما ترغب و يعيد لك الهامش 50 دولار + 20 دولار المقابلة ( 20 نقطة )

أصبح رصيدك 50+20+450 = 520 دولار .

و قد ربحت 20 دولار على إستخدامك للهامش 50 دولار .

لنفترض أن السوق خالفك و كنت محدد سلفا أنه بخسارتك 15 نقطة تخرج من الصفقة .

و فعلا حدث أن خسرت 15 نقطة ، يقوم السمسار بخصم 15 دولار من الهامش المتاح أي 450- 15 = 435 دولار ، ثم يضيف لك الهامش المستخدم مرة أخرى 435+50 = 485 دولار هو رصيدك لديه .

لعلك تسأل لماذا إصراري و توضيحي لهذا الترتيب ؟

هذا ، لأنه ربما يتبادر لذهنك و ماذا لو لم أغلق الصفقة عند خساراتي ربما يعود السوق لصالحي ، و هذا تساؤل طبيعي ، برغم أن هناك من النصائح التي سيأتي دورها لذلك إلا أنه فرضا أنك تركت الصفقة مفتوحة ، إلى متى سيظل الخسارة و من سيدفعها ؟

و ليكن أنها انخفضت 70 نقطة ، ستم خصمها من الهامش المتاح أولا كما ذكرت ، هكذا حتى إذا أصبح الهامش المتاح لا يستطيع تغطية الصفقة ، يقوم السمسار بإرسال Margin Call أي عليك أن تغلق الصفقة أو تزيد من رصيدك . فهو أبدا لن يشاركك الخسارة كما لن يشاركك الربح .

و لذلك ننصح دائما بتحديد مقدار وقف الخسارة Stop Loss في أي صفقة تدخل بها و لا تدركها أبدا . كما أن تخطط لتجارتك و تلتزم بخطتك مهما كانت .

كل حديثنا كان في السوق الصاعد ، أي أننا نشتري معتقدين بصعود السعر و أن نكسب ببيعها لاحقا . ماذا عن السوق االهابط ؟؟

إذا ما أعتقدنا أن السوق هابط لعملة ما ، يمكنك بيعها أولا ، ثم عند الهبوط الفعلي للسوق و نزول سعرها تعيد شرائها لتغلق الصفقة .
القاعدة الرئيسية :

هي البيع بسعر أعلى من سعر الشراء .

ولا يهم الترتيب ، أما الترتيب يقع على إعتقادك و دراستك للسوق ، لو كان السوق صاعدة و نسميه بالثيران Bulls نشتري أولا و نبيع لاحقا بعد إرتفاع السعر .
و لو إعتقدت أن السوق هابطا يسمة بالدببة Bears نبيع أولا ثم نشتري لاحقا و نغلق مركزنا Close Position .

في سوق العملات لا يوجد فرق بين السوق الصاعد و السوق الهابط . وظيفتك أن تحدد في أي إتجاه سوف يتجه السوق ، إن وفقت ، نجحت صفقتك ، إن لم توفق ، عليك بالخروج بأقل خسارة ممكنه . حتى تستطيع العودة بصفقة مربحة و عدوك هو الأماني الكاذبة برجوع السوق في الإتجاه الذي حددته .

في سوق العملات الفوركس ، لا يوجد كساد و لا يخاف التاجر فيه كساد أو بطاله ، فهو مليئ بالفرص و لكن عليك إقتناصها بحكمة و إنضباط .

و نتابع سويا

و تقبلوا خالص تحياتي و تقديري

للتوضيح أكثر

1- نعم في الحسابات الميكرو و الميني تكون الرافعة كبيرة و هذا يعني أنه يتيح لك أرباح نسبتها كبيرة لنسبة رأس المال .

أي أنه برغم أن الهامش مثلا كان 50 دولار تقومين بالمتاجرة ب 10000 دولار لأن الرافعة 200 ضعف .

في حين إن الحساب التقليدي يعطي 100 ضعف فقط .

و الميكرو 400 ضعف ، أي تحتاجين 25 دولار كهامش للتاجرين ب 10000 دولار .

و لكن علينا أن نتذكر أنها سلاح ذو حديين ، فهي كما أفادت في الربح تكون ضارة في الخسارة و على التاجر أن ينتبه جيدا و يخطط للمتاجرة قبل البدء فيها حتى يفوز بها .

2- علاقة النقطة PIP ليست مقرونه بشكل مباشر بالهامش و أنما بكمية الدولارات التي يمكن الإتجار بها من نوع الحساب . و هي LOT .

حتى أوضح لك الأمر Lot هو ما يحكم كلا من الهامش و من قيمة PIP .

الحساب التقليدي يكون به اللوت 100000 (مائة ألف ) .
الحساب الميني يكون به اللوت 10000 ( عشرة آلاف ) .
الحساب الميكرو يكون اللوت به 1000 ( ألف واحدة ).

إذن كيف نحسب الهامش المطلوب ؟

نفترض أنك إشتركت في حساب تقليدي برافعة 100:1 ، إذن للتاجرين ب 1 لوت و هو 100000 يكون عليك قسمة 100000 على 100 (الرافعة) إذن تحتاجين 1000 دولار كهامش للمتاجرة للوت واحد في الحساب التقليدي .

و كيف تحسب النقطة في هذه الحالة و هي 0.0001 دولار كتغيير في الأسعار صعودا أو هبوضا ، تضرب في (حجم اللوت ) 100000 = 10 دولار .

نفترض أنك إشتركت في حساب ميني برافعة 200:1 ، و ترغبين في المتاجرة ب 1 لوت ( 10000 ) يكون عليك قسمته على الرافعة 200 ، لتعرفي مقدار الهامش المستخدم ، تجدينها 50 دولار .
تحتاجين 50 دولار هامش يستخدم لحجز كمية 10000 دولار للمتاجرة

و لحساب النقطة PIP و هي 0.0001 بالنسبة للدولار ( و لمعظم العملات عدا الين الياباني )

نضرب 0.0001 * 10000 = 1 دولار

إذن سعر الدولار يتحرك بنقطه مقدارها 1 دولار في هذا الحساب .

و مرة أخرى ، نفترض أنك تتعاملين بحساب ميكرو برافعة 400:1 ، و ترغبين بالمتاجرة بواحد لوت (1000 دولار )
لحساب الهامش تقومين بقسمة 1000 على الرافعة 400 = 2.5 دولار

و لحساب قيمة النقطه بالدولار تكون 0.0001 * 1000 = 0.10 دولار ( 10 سنت ).

أتمنى أن أكون وضحت لك الصورة ، إن لم تكن واضحه ، رجاء أن ترسلي مرة أخرى و لا تحرجي و لا تمرريها فهي نقطة هامة و يمكنني شرحها بأكثر من طريقة ، لا أريد أن يمر شيئ دون فهم كامل .

كما أن على مستخدم الفوركس أن يفكر بالنقطه PIP و ليس بالدولار . هذه جملة شهيرة للمحترفين .
Think in PIPs , Don't think in Dollars

أي لا تراقب مكاسبك و خسائرك بالدولار و أنما بالنقاط و هذا سوف يعيه كل من يتعامل مع الفوركس بإحتراف فيما بعد .

و لكن ما يهمني بالطبع هنا مادمت كتبتها أن أقول ماهية النقطة PIP بوضوح أكثر . و فصلها عن الهامش .

PIP هي تحرك السعر صعودا أو هبوطا بمقدار 0.0001 من قيمته لجميع العملات تقريبا ما عدا الين الياباني تكون 0.01 منه . فكل صعود يكون بمضاعفات 0.0001 وهي عدد النقاط الصاعدة .

أي لو إفترضنا إن سعر الدولار 3.7502 ريال سعودي و تحرك ليصبح 3.7507 ، إذن قد صعد بمقدار 5 بيب PIP

أما الهامش المستخدم Used Margin هو قيمة المال المحجوز كرهن لدى الشركة مدة تجارتك منذ بدء عملية المتاجرة حتى تغلق الصفقة .

و الصفقة كاملة تكون شراء و بيع ، أي كان الترتيب ، الترتيب يعتمد على نظرتك للسوق و إعتقادك بأنه صاعد أم هابط .

و الهامش المستخدم يحسب بكمية المال الذي تريد المتاجرة به مقسوم على الرافعة . و المال الذي تريد المتاجرة به مقسم على أنه وحدات تسمى لوت Lot و حجم اللوت يكون تبعا لنوع الحساب 100 ألف للحساب التقليدي ، 10 آلاف للحساب الميني ، ألف واحدة للحساب الميكرو .

يقسم حجم اللوت على الرافعة تعرف كم الهامش المطلوب لإستخدامه .

تلخيص بسيط جدا :

1- تتغير الأسعار صعودا و هبوطا على مدار الثانية ، هذه التغيرات تحسب بدقة 0.0001 و هو ما يسمى بالنقطة أو البيب PIP أي أن سعر 1 يورو مثلا ب 1.4362 و لو تغير ل 1.4370 إذن ارتفع 8 نقاط . و لا شأن للنقطة بالمعاملات التي يتخذها المتاجرون .
فالأسعار تتغير دوما بالإرتفاع و الإنخفاض و لنميزها نقول كم تغيرت بالنقاط .

2- عندما تتاجرين تستخدمين كمية من النقود و تقسم على شكل وحدات تسمى العقد Contract أو اللوت Lot .و طبقا لحجم اللوت يكون الربح أو الخسارة .

3- حجم اللوت يعتمد على نوع الحساب المفتوح لدى السمسار ، من العادة أن الحجم للوت في الحساب القياسي هو 100000 ، و أن حجمه في الحساب الميني 10000 و أن حجمه في الحساب الميكرو 1000 .

4- إذن قيمة النقطة و التي تساوي 0.0001 ، هي 10 دولار للحساب القياسي و 1 دولار للحساب الميني و 10 سنت للحساب الميكرو .

5- كل ما سبق محسوب على الدولار فقط و بالطبع مستقبلا سوف نتعمق و نفهم طريقة الحساب على العملات الأخرى و ان كانت هي نفسها و لا تغيير إلا بالنسبة للين الياباني حيث النقطة تساوي 0.01 بدلا من 0.0001

6- أما حساب الهامش فيعتمد على الرافعة Leverage و حجم العقد .

الهامش المستخدم = حجم العقد / الرافعة

لو العقد 10000 دولار . و الرافعة 200

الهامش المطلوب = 10000 /200 = 50 دولار .

و هو يستخدم كرهن أو إثبات جدية و يتم رده فوق إغلاق الصفقة سواء بالربح أو الخسارة و لا شأن للهامش بالربح أو الخسارة .

أتمنى أن تكون تلك الأمور واضحة الآن .

مصطلحات طريفة :

يوجد بعض المصطلحات الطريفة يعرفها من يعمل في هذا المجال نقدمها هنا كنوع من الإستراحة حتى نبدأ العمل من جديد ..

نحن في السوق و نسميه المزرعة Farm و يوجد الكثير من المتعاملين فيها ، حيث يوجد الثيران Bulls و هم متفائلون و يعتقدون بصعود السوق و يناطحهم الدببة Bears وهم في تشاؤم و يعتقدون بهبوط السوق .

في السوق تستطيع الثيران و كذلك الدببة جني الأموال .

و هناك الدجاج Chicken و هم المتفرجون و الخائفون من دخول السوق ، و أبدا لن يستطيعوا جني أي مال ، حيث لا يشاركون .

و هناك الخنازير Pigs وهم المندفعون في تصرفاتهم في السوق حيث يتاجرون و هم غير ملمين بالأمور و يخسرون كثير من المال و هم من يأكلهم الثيران و الدببة .

فلا تكن من الدجاج و لا الخنازير . و المزرعة موجوده في كل وقت .

كيف تحقق الربح في المتاجرة :

هذه هي القاعدة الدائمة :

الربح = سعر البيع - سعر الشراء

يجب أن تكون النتيجة موجبة حتى يكون ربحا . و لا يهم الترتيب ، ايهما حدث أولا .

إذا كنت تعتقد أن السوق صاعدا Bulls (أي أنك من الثيران ) ، سوف تقوم بالشراء أولا و يسمى موقفك Long طويل . و لكي تغلق الصفقة سوف تقوم بالبيع عند الإرتفاع كما كنت تعتقد . و إذا وافقك السوق إذن أنت رابح .

و إذا كنت تعتقد إن السوق هابط Bears ( أي أنك من الدببة ) ، سوف تقوم بالبيع أولا و يسمى موقفك Short قصير ، و لكي تغلق الصفقة سوف تقوم بالشراء عند الهبوط كما توقعت , و إذا وافقك السوق بهذا الهبوط ، إذن أنت رابح .

و كما رأينا وظيفتك الأساسية هي محاولة تقدير و معرفة إتجاه السوق و بالتالي تحدد ترتيب الصفقة سواء بالشراء أولا أو البيع فلا يهمنا الترتيب قدر ما يهنا أن تشتري بسعر أقل من سعر البيع .

ما هي أنواع البورصات التي تتعامل بالهامش ؟

بداية علينا أن نوضح أمر هام ، حيث يتبادل الناس السلع و الأسهم و السندات و غيرها ، هذا التبادل يتم في أسواق منظمة تسمى البورصة .

و لكل بورصة نشاطها الخاص مثل بورصة السلع ، مثل الذرة و القمح و غيره ، تختلف عن بورصة النفط و الغاز و هناك بورصة المعادن مثل النحاس و الذهب و الفضة و بورصة الأوراق المالية مثل الأسهم و السندات و بورصة العملات ( الفوركس ) .

و هناك نوعين من البورصة

1- البورصة Exchange و هي التي يلتقي فيها المتاجرون وجها لوجه أو من ينوبون عنهم ، ويكون لها مقر ، مثل بورصة نيويورك ، بورصة لندن ، بورصة القاهرة ، ....

2- بورصة Over The Counter - OTC و هي بورصة ليس لها مقر محدد و أشهرها بورصة العملات ، حيث تتم التبادل من خلال وسائل الإتصالات الحديثة من تليفونات و تليكسات و حاليا تعتمد أكثر على الإنترنت .

جميع البورصات يمكن أن تتعامل بالهامش و إن كانت غير رائجة بين المتعاملين بالأسهم و السندات ، إلا أنها ممكنه .

كيف يمكن الإشتراك و التعامل في بورصة العملات (الفوركس ) ؟

1- تقوم بفتح حساب لدى شركة الوساطه .
2- تقوم بإيداع المبلغ الذي تود إستثماره في هذا المشروع .
3- تمدك شركة الوساطه بإسم مستخدم و كلمة مرور خاصيين بك .
4- تقوم بتنزيل برنامج متاجرة platform يصلك بأجهزة شركة الوساطه التي بدورها تصلك مع البورصة مباشرة و تنفذ أوامرك بالبيع أو الشراء و بكافة الأوامر المتاحة بوقف خسارة أو جني الأرباح .
5- تمدك شركة الوساطه برسوم تخطيطية Charts من خلالها يمكنك تحليل الأسعار و محاولة معرفة أتجاه السعر Trend و التنبؤ بمستقبل الإتجاه و بناء عليه تقرر بكونك Long أم Short و على أي أسعار و متى تحد من مكاسبك و متى تقف خساراتك و هذا ما نسميه خطة المتاجرة Trade plan .

ما هي الأرباح التي يمكن أن تجنى من المتاجرة في سوق العملات ؟

لا يمكن تحديدها و معلوم أنه كلما زاد عامل المخاطرة Risk ، زاد توقع الأرباح .
تتغير الأسعار يوميا في العملة من 50 إلى ما يفوق 200 نقطة . وهذا ما يمكن ترجمته بالدولار و طبقا لنوع الحساب ، إذا ما كان تقليدي ، أي تتحرك من 500 إلى 2000 دولار ، و من الحساب الصغير من 50 إلى 200 دولار .

يمكنك التصور أننا حين ننصح المتاجر الجديد بأن يحد من مكاسبه عند 20 نقطه يوميا ، و إذا ما كان حسابه ميني ، أي أنه يكسب حوالي 20 دولار يوميا من حساب رأس ماله في غالب الأمر 500 دولار .

أي أنه يضاعف رأس ماله في أقل من شهر .

و يمكنك حساب الآتي بنفسك :
لو إفتراضنا بأنك بدأت بمبلغ 500 دولار ، و حافظت على ان تبلغ مكاسبك 20 % من رأس مالك شهريا و تراكميا ، كم يبلغ رصيدك بعد 3 سنوات ؟

ملاحظة هامة : نسبة المخاطرة في المتاجرة بالعملات كبيرة و لذلك نسبة الربح أيضا كبيرة و لذلك فهي لا تصلح للجميع و أنما لمن يستطيع تحمل الخسارة و يؤمن أنها جزء من العمل . و في جميع الأحوال لا يمكنك أن تخسر أكثر مما أودعت بنفسك في الحساب .

لماذا نفضل بورصة الفوركس عن غيرها من الأسواق ؟

1- السيولة العالية :

لا يوجد سوق به حجم سيولة مثلما يوجد في سوق الفوركس و المسمى سوق الكاش Cash أو Spot حيث التداول به بين أموال بعضها مع بعض . و يبلغ متوسط التداول اليومي لهذا السوق من 2 إلى 3 تريليون دولار و حتى تعرف و تقدر ما مدى ضخامة هذا السوق عليك أن تعرف ان اكبر بورصة في العالم و هي بورصة نيويورك و المسجل بها أكثر من 50 ألف شركة ، عليها أن تداول 3 أشهر ليبلغ نفس حجم سوق الفوركس في يوم واحد . و عليك أن تعرف أن كل بورصات العالم مجتمعه بما فيها أضخم البورصات مثل نيويورك و لندن و طوكيو معا يبلغ حجم تداولهم اليومي في حدود 300 بليون دولار . أي أن بورصة الفوركس تداول يوميا حوالي 10 أضعاف ما يتم تداولة بسوق الأسهم للعالم أجمع يوميا .
( البورصة المصرية يتم التداول اليومي لها في متوسط 300 مليون دولار )

2- أوقات التداول

بما أن بورصة الفوركس عالمية و تتم بين بنوك و مؤسسات و حكومات العالم من شرقها لغربها ، فهي تعمل 24 ساعة يوميا و لمدة حوالي 5.5 يوم و هذا يجعلها جاذبة للعمل بها كوقت إضافي أو في أي وقت شئت دون الإرتباط بمواعيد محددة مثل معظم البورصات و التي تبدأ من 9 صباحا مثلا و تنتهي بحد أقصى 5 مساء .

أما الفوركس ، يمكنك التداول بها في أي وقت مادمت موصلا بالإنترنت .

3- الشفافية

سوق بهذا الحجم الهائل ، لا يمكن لصانع السوق Market Maker تحريك الأسعار بطريقة وهمية كما يحدث في بورصة الأسهم و المعروف عنها بتحكم صانع السوق بالأسعار و نجاحك بها هو ان تكون في صف صانع السوق ، هنا لا يحرك الأسعار إلا قانون العرض و الطلب و كذلك التقارير الحكومية للحكومات الهامة مثل أمريكا و الدول الصناعية الكبرى و هذا ما يجعلها أكثر سوق شفافية .

4- سهولة الوصول لها

من اليسير أن تجد شركة وساطه و تشترك بها عبر الإنترنت Online و بمجرد أشتراكك يمكنك بدء التداول و هذا يمكن أن يحدث في أقل من نصف الساعة .

5 - قلة التكلفة

لا يوجد عمولات في أغلب شركات الوساطة للفوركس و أنما يأتي أجرهم من فارق سعري البيع و الشراء كما هي العادة في بيع العملة و يكون هذا الفارق في غالب الأحيان في حدود 5 نقاط PIPs . و تسمى Spread أو الفارق .

6- الرافعة Leverage

كما أوضحنا سابقا بأن شركات الوساطه تعطي عملائها إمكانية التعامل بالهامش و تعطيهم رافعة مالية كبيرة ، هذا يعطيك فرصة الربح العالي على رأس مال معقول .

7- إمكانية التركيز و التخصص على مجموعة محددة

في سوق الأسهم أمر مرهق لأن تبحث بين 50 ألف شركة ( بورصة نيويورك) على شركة تعتقد بصعود سهمها و دراستها ماليا و فنيا . أما سوق الكاش ، فبرغم أن التداول حول أنحاء العالم بين 4500 عملة مختلفة إلا أن 80 % من المضاربين يتعاملون في 8 عملات فقط و 90 % من المضاربين عند امتداد عملهم يضاربون في 22 عملة . مما يتيح لك التعامل في مجموعة محددة .

8- جني أرباح سواء في الصعود أو الهبوط

يتم التداول في سوق العملات على أزواج من العملات مثلا EUR/USD ، و لا فرق بين صعود السوق أو هبوطه ، فصعود عملة مقابل عملة يعني هبوط الثانية . و هبوط عملة مقابل أخرى ، يعني صعود الثانية و هبوط الأولى . و في الحالتين لا فرق لدى التاجر سوى أن يستطيع تقدير أيهما سوف تصعد أو تهبط مقابل الأخرى . و في الحالتين يمكنك جني أرباح إن نجحت في هذا التقدير .

9- لا يوجد كساد Stuck

في سوق الكاش هناك دائما بائعين و مشترين فلا يوجد كساد ، كما أنك لن تتأثر بأي أزمات مالية حيث أن لا معنى لهبوط الأسواق مثلا سوى فرص فروق أكبر إذا أستطعت تقدير ذلك . و على عكس سوق الأسهم الذي ربما تشتري سهم و لا تجد مشتري له منك بسبب كساد أو قلة رغبة من المشترين لسهم تلك الشركة و تنتظر طويلا حتى تستطيع بيعه مرة أخرى .

هذه كانت بعض أهم صفات التعامل في سوق الكاش Spot أو الفوركس .

في تجارة الفوركس عليك أن تعلم رمز العملات التي تتعامل عليها و نوعيتها و تصنيفها :

العملات الرئيسية Major Currencies

يتم التعامل على أربعة عملات رئيسية مقابل الدولار الأمريكي و هذه العملات هي :

الجنيه الإسترليني و رمزة الدولي GBP و يطلق عليه في عند المتاجرين "الكابل" Cable .

اليورو و رمزة EUR .

الين الياباني JPY

الفرنك السويسري CHF و يطلق عليه "السويسي " Swissi

يتم غالبية التعامل في سوق الفوركس على تلك العملات الأربعة في مقابل الدولار الأمريكي .

البيع و الشراء في سوق العملات الفوركس يتم على شكل أزواج Pairs حيث تبيع عملة مقابل أن تشتري أخرى و لذلك تكتب على شكل أزواج و العملة المكتوبة أولا تسمى العملة الأساس Base و يعني أن تدفع من العملة الثانية قيمة كذا لشراء العملة الأساس .

و ليكن لدينا EUR/USD = 1.43

هذا يعني أنه عليك دفع 1.43 من الدولار لتشتري 1 يورو و العملة الأساس هنا هي اليورو .

و كذلك إن وجد USD/JPY أي أن عليك دفع كذا ين ياباني لشراء الدولار الأمريكي ، حيث هنا الدولار هو العملة الأساس .

بالطبع يوجد عملات أخرى يتم المتاجرة بها مثل :

الدولار الكندي CAD
الدولار الأسترالي AUD و يسمي "أوسي " Aussie
الدولار النيوزلندي NZD و يسمى "كيوي" Kiwi

و في سوق الفوركس ليس شرطا أن تشتري و تبيع مقابل الدولار الأمريكي ، يمكنك أيضا الشراء و البيع بعملة مقابل أخرى ليست الدولار الأمريكي و في هذه الحالة تسمى العملات المهجنة أو Cross Currencies مثل :

EUR/JPY هنا تدفع بالين لتشتري اليورو . أو GBP/CHF أي تدفع الفرنك لتشتري الجنيه الإسترليني .

و هذا في المتاجرة و كل هذا مقوم بالدولار الموجود في حسابك لدى الوسيط دون الإحتياج لأن يكون لديك ين أو فرنك .

و السعر المكتوب يكون سعر الشراء للعملة الأساس المدفوع بالعملة الثانوية .

في سوق العملات يكون هناك دائما سعرين ، أحدهم شراء Bid و الأخر بيع Ask

و الفارق بينهم يسمى "الفارق" Spread و هو ما يكسبه الوسيط .

أي أنك تشتري العملة ( يبيعها لك ) بسعر البيع و تبيع العملة ( يشتريها منك بسعر الشراء ) .

USD/JPY
Bid: 90.46
Ask: 90.51

هذا يعني أنه عليك أن تدفع 90.51 ين لتشتري 1 دولار . أو تأخذ 90.46 مقابل دفع 1 دولار . و الفارق 5 نقاط ( تذكر أن النقطة في الين الياباني هي 0.01 )

و لنتابع معا المسير في عالم الفوركس ...
و تقبلوا خالص تحياتي و تقديري

السلام عليكم و رحمة الله و بركاته

إستكمالا لرحتنا في عالم الفوركس ، نتحدث عن بعض المفاهيم الجديدة

العملات المباشرة و الغير مباشرة Direct and Indirect currencies :

كما أوضحت سابقا بأن العملات يتم المتاجرة بها على هيئة أزواج Pairs حيث يوجد عملة الأساس و هي التي تكتب أولا و العملة الأخرى هي التي تدفع بها حتى تشتري العملة الأساس .

مثل EUR/USD و هذا يعني أن تدفع بالدولار لشراء العملة الأساس اليورو .

و أصطلح أن تسمى العملات التي يدفع الدولار بها بالعملات المباشرة و العملات التي يكون بها الدولار هو العملة الأساس بالعملات الغير مباشرة .

و من أشهر العملات المباشرة :

EUR/USD
GBP/USD
AUD/USD

أما أشهر أزواج العملات الغير المباشرة :

USD/JPY
USD/CHF
USD/CAD

و برغم أن هذا الوضع هو مجرد إصطلاح و لكن له تأثير على المتاجرة حيث يجب أن ينتبه التاجر عند أرتفاع أو انخفاض الأرقام المقابلة لزوج العملات حيث أن العملات المباشرة عكس الغير مباشرة من حيث الإرتفاع و الإنخفاض و بالتالي عملية الشراء و البيع .

مثال :

EUR/USD = 1

ثم تغيرت الأسعار ليكون

EUR/USD = 1.01

فهل إرتفع اليورو أم انخفض ؟

الجواب : بلا شك أرتفع اليورو أما الدولار ، حيث أننا مطلوب مننا أن ندفع دولارات أكثر مقابل الحصول على اليورو

مثال أخر :

USD/JPY = 90
و تحركت الأسعار ليكون

USD/JPY=90.05

هل أرتفع الين الياباني أم انخفض ؟

الجواب : أنخفض سعر الين الياباني ، حيث كنا مطالبين بدفع 90 ين للحصول على دولار واحد أصبحنا مطالبين بدفع 90.05 ين للحصول على نفس الدولار .

إرتفاع الأرقام أمام العملات المباشرة يعني زيادة قيمة العملة المباشرة أما في حالة العملات الغير مباشرة فيعني أنخفاض قيمتها .

مرة أخرى ، هذا مجرد إصطلاح و عليك التركيز في علاقة العملة بالعملة الأساس و التي تكتب أولا و تتذكر أنه مطلوب دفع العملة الثانية للحصول على العملة الأولى .

ما هي شركات الوساطه Broker للفوركس ؟ و من هم الوسطاء التعريفيون Introducing Broker ؟ و ما الفائدة التي يجنيها كل منهم ؟

للتعامل مع البورصات يجب أن يتم ذلك عن طريق ما يعرف بالسمسار Broker . و سابقا كان السمسار شخص ينوب عن المتعاملين على أرضية البورصة . و أصبحت شركات السمسرة موجوده و لا يمكن التعامل مع البورصة إلا من خلالها و هذا طبقا لقوانين الدول جميعا . و يتقاضى السمسار عمولة على معاملات البيع و الشراء .

في بورصة الفوركس ، مثلها مثل غيرها من البورصات تحتاج للسمسار Broker و هنا يكون وظيفة شركة الوساطه أو السمسرة Broker هي إيصالك بالبورصة و حيث أن الفوركس ليس له موقع محدد و هو OTC - Over -The - Counter و يتم عبر وسائل الإتصالات .
هنا شركة السمسرة تحتوي على البنية الأساسية لتلك التكنولوجيا و تصلك بالبورصة 24 ساعة في اليوم و على مدار الأسبوع . و تمكنك من البيع و الشراء في لحظات ووضع الأوامر بكافة أنواعا .

و هذا النوع من شركات الوساطه جعل تكاليف السمسرة أقل ، حيث لا يحتاج إلال طاقة بشرية كبيرة قدر أنها أجهزة . و على قدر إنتشارها و أتساعها عبر العالم ، يجعل الشركات تحاول جذب عملائها و بالتالي تقدير أفضل الخدمات بأسعار مناسبة و تنافسية .

شركات الوساطه تقدم لك الإتصال الدائم عبر برامج المتاجرة Platform بالبورصة الفوركس و تقدم لك الرسومات المعبرة عن الأسعار و بعضها يقدم لك الأخبار و كذلك بعض النصائح أو بعض التحاليل الفنية .

مبدئيا ، يعود أجر شركة الوساطه غالبا بالفارق Spread من فرق سعر البيع و الشراء للعملة ، يوجد شركات وساطه تتعامل بالعمولة أيضا ( و لكن لا أرى داعي للإشتراك معها في حين أخرى لا تأخذ عمولة ) و أيضا هناك من يأخذ فائدة على الصفقات التي لا تغلق في نفس اليوم ( و لكن أغلب الشركات حاليا تراعي المعاملات الإسلامية و تحذف الفائدة من المسلمين ) .

إذن العائد الرئيسي لها هو فارق البيع و الشراء من كل صفقة تقوم بها .

من هم الوسطاء التعريفيون ؟

هم أشخاص أو شركات على دراية كبيرة أو خبراء في المجال ، يكونون وكلاء لشركات الوساطه ، يقدمون خدمات مزدوجة لكل من العميل و شركة الوساطه .

حيث أن شركة الوساطه ترغب بإستمرار العميل و نجاحه في الصفقات و بالتالي إستمراره في السوق فهو رابح و بالتالي يتاجر و الشركة تكسب أيضا من متاجرته ، فهي ترغب دائما في وجود عملاء ناجحين .
هنا يكون دور الوسيط التعريفي ، فهو يقدم خدمة الدعم الفني للعميل بإعطاءة الدورات أو الشرح للغامض و محاولة جعله تاجر ناجح .

و يقدم الوسيط التعريفي للعميل عدة خدمات ، منها على سبيل المثال لا الحصر ، شرح ما هو الفوركس و تعريفه بها و كذلك دورات كيف يتنبأ بإتجاه الأسعار و أيضا يستطيع أعطائه توصيات على البيع و الشراء تكون مساعده لقراره .

و المقابل : في المبدأ ، لا يأخذ الوسيط أي أجر على التعريف بشركة الوساطه من العميل و أنما يقتسم بعض العمولة من شركة السمسرة نفسها و ذلك لأنه يساعدها بوجود عميل ناجح و بالتالي لا يخسر العميل أي شيئ بوجود وسيط معرف له و أنما يكسب دعمه .

و أيضا يمكن أن يتقاضى الوسيط المعرف أجر على الأمور الأخرى مثل التحاليل الفنية المتقدمه أو الدورات أو التوصيات و هذا بالإتفاق مع العميل مباشرة .

و يقوم الوسيط المعرف بدراسة أفضل الحلول للعميل و الشركات التي تناسبه و بالتالي يجنب العميل كثير من الأخطاء التي قد يقع فيها كونه جديد بالمجال .

السلام عليكم و رحمة الله و بركاته

سألني صديق لي و هو بين مصدق و مكذب عن كيفية تحقيق أرباح عالية جدا برأس مال صغير و إستفسر لماذا قلت أن 95 % من المتعاملين في الفوركس يخسرون و أن فقط 5% هم من يحققون أرباح كبيرة .

و لهذا أحببت أن أرد عليه بشكل علني ، لمن لديه نفس الإستفسار ..

بالطبع تحدثنا عن إستخدام الهامش و كيف يعطيك إمكانية المتاجرة بمبلغ كبير لست تملكه من الأساس .
و كررت كثيرا بإن مهمتك الأساسية هي معرفة إتجاه السوق .

دعنا نأخذ مثال عملي ، و هنا سوف أستخدم الرسم Chart الخاص بالعملة و فيما بعد سوف نستزيد شرحا له و هو هنا فقط للتوضيح .

المثال / من خلال دراستك للعملة EUR إعتقدت بأنها سوف ترتفع أمام الدولار اليوم و و قررت شراءها .

قررت شراء لوت واحد ، و حسابك من النوع الصغير ميني و اللوت له يقدر ب 10000 يورو .

قررت الشراء على سعر 1.4285 دولار و في الرسم سوف تجد سهم يشير لتلك اللحظة التي اتخذت قراراك بها .

إذن لحساب الهامش المستخدم :
نحسب سعر اللوت و هو 1.4285*10000 = 14285 ثم نقسمه على الرافعة 200 ( لأنه كان قد تم الإتفاق مع شركة الوساطه على إعطائي هذه الرافعة )

إذن الهامش المستخدم = 14285/200 = 71.43 دولار . سوف يتم حجزهم من رصيدك و الباقي يستخدم على أنه الهامش المتاح ، أي أنه الآن لديك هامش متاح حر
428.57 دولار . ( لا يمكن أن تخسر أكثر منه إن لم تضع حد وقف الخسارة ) .

و بما أنك تعلمك مدى خطورة المتاجرة بالعملات وضعت أمر حد الخسارة عند 20 نقطة ( إذن لن تخسر أكثر منهم ) و قمت بوضع حد المكسب أو جني الأرباح عند 70 نقطة .

بالطبع تذبذب السعر خلال السعات التالية لوضع أمرك و الذي نفذ في الحال و أصبحت تملك ( تتاجر في السوق ب 10000 يورو ) و محجوز من حسابك 71.43 دولار مقابل أعطائك هذه الإمكانية .

بعد مرور أربعة ساعات ( أربعة ساعات فقط ) أنظر الرسم و سوف تجد أنني وضعت رسمين أحدهم كل شمعة تعبر عن النصف الساعة و الآخر تمثل الساعة .
بعد مرور 4 ساعات فقط تحقق غرضك و وصل السعر ل +70 نقطة ، أي أنه أصبح 1.4355 . و بالتالي نفذ أمر البيع على هذا السعر . و ربحت 70 نقطة .

و بحساب قيمة النقطة لليورو لتحويلها للدولار سوف تجد أنها تساوي 1.4355 وقت البيع و بالتالي ربحت = 70*1.4355

و هذا يعادل 100 دولار تقريبا .

يضاف للرصيدك هذا الربح ليصبح 528.57 دولار ثم يعاد لك الهامش المستخدم مرة أخرى و الذي كان 71.43 ليصبح إجمالي رصيدك 600 دولار تقريبا حيث هناك خصم بسيط وهو Spread و لم أحسبه هنا لبساطته ، فهو لن يتعدى 10 دولار . و بالتالي ربحت 90 دولار على حساب رأس ماله 500 دولار في أقل من أربع ساعات .
و هذه النسبة تعادل 18% و هذا في يوم واحد و بصفقة واحدة و بلوت واحد وف يخلال 4 ساعات فقط .

إليكم الرسم و المأخوذ من السوق الحقيقي .

( مرة أخرى هذا لن يحدث إلا لمن يدرس جيدا و يستطيع التوقع الجيد للسوق )

هذا الرسم على توقيت النصف ساعة :

[ندعوك للتسجيل في المنتدى أو التعريف بنفسك لمعاينة هذه الصورة]

و هذا رسم على توقيت الساعة :

[ندعوك للتسجيل في المنتدى أو التعريف بنفسك لمعاينة هذه الصورة]

روعه لى عوده للقراءه

جهد مميز

_________________
ربنا هب لنا من أزواجنا وذرياتنا قرة أعين واجعلنا للمتقين اماما

[ندعوك للتسجيل في المنتدى أو التعريف بنفسك لمعاينة هذه الصورة]

نورالاسلام الطبى
اقوى قسم لتطوير المنتديات ونشرها بمحركات البحث

اقوى برنامج حقيقى لجلب الزوار

منتدى طبى اسلامى منوع حصريات رياضيه تطوير مواقع برامج كمبيوتر
[/center]

» أساطير وواقع سوق الفوركس
» أحدث أخبار الفوركس و سوق العملات
» مزايا تداول الفوركس مع شركة iFOREX